SARLAFT: Concepto y Propósito; Definiciones Clave y Sujetos Obligados; Debida Diligencia y Beneficiario Final; Gestión de Riesgos y Señales de Alerta; Evolución Normativa y Necesidad

SARLAFT: Fundamentos y Evolución

Economía

SARLAFT: Fundamentos y Evolución

Sistema antilavado y antiterrorismo en Colombia.

Índice

• SARLAFT: Concepto y Propósito

• Definiciones Clave y Sujetos Obligados

• Debida Diligencia y Beneficiario Final

• Gestión de Riesgos y Señales de Alerta

• Evolución Normativa y Necesidad

SARLAFT: Fundamentos y Propósito Central

SARLAFT busca prevenir, detectar, mitigar y reportar riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y proliferación de armas. Es crucial para proteger la integridad del sistema económico colombiano.

Organigrama plano: Katie Robson, Fundadora y CEO, y su equipo.

Integración Estratégica del SARLAFT en la Organización

• SARLAFT: Estrategia, gobierno corporativo y cultura ética.

• Fundamento en gestión de riesgos y control interno.

• Responsabilidad: Junta Directiva y Alta Gerencia.

• Participación activa de empleados y terceros relevantes.

Inspección de misiles nucleares durante la Guerra Fría.

Definiciones Clave: LA, FT y FPADM

• LA: Legitimar dinero ilícito (ej. narcotráfico, corrupción).

• FT: Financiar actos o grupos terroristas (ej. compra armas).

• FPADM: Fondos para proliferación de armas de destrucción masiva.

El Sujeto Obligado: Responsabilidades y Alcance

Es toda persona natural o jurídica (ej. bancos, notarías) obligada por ley a implementar SARLAFT. Constituye la primera línea de defensa contra LA/FT/FPADM, crucial en la prevención de delitos económicos.

Manos firmando documentos oficiales con monedas sobre la mesa.

Policía colombiana combate el narcotráfico en operación.

Sectores Regulados en Colombia: Ejemplos Prácticos

• Sector Financiero: Bancos, fiduciarias, aseguradoras.

• Sector Real: Constructoras, transporte de valores.

• Sector Solidario: Cooperativas, fondos de empleados.

• Otros: Notarías, joyerías, casinos, giros.

Beneficiario Final: Transparencia y Prevención del Anonimato

Es la persona natural que posee, controla o se beneficia de una estructura jurídica. Su identificación es clave para desvelar el anonimato y prevenir el uso de fachadas en actividades ilícitas. Fomenta la transparencia.

Debida Diligencia: Conociendo al Cliente y sus Transacciones

La Debida Diligencia es el proceso continuo de identificar y monitorear clientes. Sus tipos son Estándar, Simplificada y Reforzada (para alto riesgo/PEPs). Es clave para prevenir el uso ilícito de la entidad.

Análisis y verificación de medios: pensamiento crítico.

Riesgo Inherente

Riesgo Residual

Es la exposición natural a LA/FT/FPADM antes de aplicar cualquier control. Representa la vulnerabilidad inicial de una entidad. Ejemplo: Un banco que maneja grandes volúmenes de efectivo.

Es el riesgo que subsiste después de implementar y ejecutar los controles SARLAFT. Mide la efectividad de las medidas de mitigación. Ejemplo: El riesgo remanente tras estrictos controles de seguridad en efectivo.

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